Клиентская линия
+371 6777 5555

Политика AML

“Money laundering” - «отмывание денежных средств» или, говоря юридическим языком, «легализация средств, полученных преступным путем» это действия, скрывающие источник происхождения денежных средств с целью придания им законного характера. 

Борьба с легализацией денежных средств (anti-money laundering — AML) включает в себя комплекс мер, направленных на предотвращение использования финансовой системы страны или конкретного финансового учреждения для легализации средств, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. Разработкой и внедрением данных мер и инструментов занимаются международные и национальные институты, банковское и деловое сообщество.

Подход Aizkraukles banka

У финансовых учреждений есть ряд подходов к борьбе с отмыванием денежных средств, которые помогают предотвратить случаи легализации денежных средств, полученных незаконным путем, а также случаи финансирования терроризма.

Ниже описаны конкретные шаги, которые предпринимает в своей деятельности АО “Aizkraukles banka” в рамках политики AML:

  • В структуре руководства нашего банка имеется должностное лицо высшего уровня, основная задача которого состоит в надзоре за соблюдением политики и процедур АО “Aizkraukles banka”, мировой банковской практики и нормативных актов, связанных с AML.
  • Мы доверяем высоко квалифицированным сотрудникам нашего банка, работающим в тесном контакте с клиентами: это и обслуживающие клиентов специалисты, и руководители отделов и управлений. Как часть клиентской политики в банке введена программа «Знай своего клиента», основная цель которой — полное понимание и информированность о партнерах, с которыми мы вступаем в деловые отношения.
  • Мы постоянно совершенствуем политику и процедуры AML, которые соответствуют и в определенных аспектах опережают требования латвийского законодательства. Мы инвестируем значительные средства в этот процесс и обеспечиваем непрерывное обучение нашего персонала в данной области.
  • Мы приобретаем, а также самостоятельно разрабатываем новые технологии, которые позволяют нам предупреждать возможные попытки легализации денежных средств, полученных преступным путем.
  • Мы понимаем, что предотвращение отмывания денежных средств и констатация фактов финансирования терроризма является непрерывным процессом, требующим постоянного внимания и способности отслеживать незаконные финансовые схемы.
  • Мы соблюдаем требования законодательства Латвийской Республики, связанные с борьбой с отмыванием денежных средств. В установленных соответствующими правовыми актами случаях банк сотрудничает с должностными лицами и государственными институциями ЛР.  

Деятельность латвийских финансовых учреждений, включая Aizkraukles banka, регулируется рядом законов и правил в сфере AML: 

  • Закон Латвийской Республики «О предотвращении легализации средств, полученных преступным путем и финансирования терроризма», регулирует идентификацию клиентов банка, порядок направления сообщений о необычных и подозрительных сделках государственным учреждениям и другие связанные с этими вопросами моменты. Данный закон также включает в себя юридические нормы, вытекающие из Директив 91/308/ЕЕС, 2001/97/ЕС  Европейского союза (на английском языке текст закона доступен в Интернете по ссылке http://www.fktk.lv/en/law/general/laws/law_on_the_prevention_of_laund/).
  • Правила № 127 Кабинета Министров Латвийской Республики от 22.12.2008. «О списке признаков необычных сделок и порядке извещения о необычных и подозрительных сделок» разъясняют и дополняют вышеуказанный закон (на английском языке документ доступен в Интернете по ссылке http://www.fktk.lv/en/law/general/laws/regulation_on_unusual_transact/).
  • Правила № 125 Комиссии по рынку финансов и капитала от 27.08.2008. «Нормативные правила углубленного изучения клиентов», правила устанавливают порядок для углубленного изучения клиентов банка (на английском языке документ доступен в Интернете по ссылке http://www.fktk.lv/en/law/general/fcmc_regulations/20080827_regulations_for_enhan/).
  • Закон о кредитных учреждениях Латвийской Республики (документ на английском языке доступен в Интернете по ссылке http://www.fktk.lv/en/law/credit_institutions/laws/credit_institution_law).